Мошенничество без границ: какие схемы работают в России и на оккупированных территориях Украины

В оккупированном Тельманово (Бойковское) Донецкой области мошенник обманул пенсионерку более чем на миллион рублей (500 тысяч гривен), представившись сотрудником полиции.

По информации «следствия ДНР», 76-летней женщине позвонил мужчина, который назвался правоохранителем. Он заявил, что ее супруг якобы причастен к мошенничеству и может быть привлечен к уголовной ответственности. Кроме того, злоумышленник предупредил о якобы предстоящем обыске и убедил пенсионерку в необходимости «задекларировать» все имеющиеся у нее средства.

Поверив словам афериста, женщина передала прибывшему к ней мужчине свыше 1 000 000 рублей.

Подозреваемого задержали. Ему грозит до 10 лет лишения свободы и штраф. Однако случаев, когда мошенников в оккупации привлекают к ответственности — единицы.

На фоне войны, экономической нестабильности и цифровизации услуг мошенники на оккупированных территориях Украины, и в самой России постоянно адаптируют схемы обмана. Они используют технологии, страх, социальную уязвимость и доверие людей к государственным сервисам.

«Новости Донбасса» собрали самые распространенные способы, которые уже привели к тысячам пострадавших. Первой историей с изданием поделилась пенсионерка Анна Борисовна, которая живет на оккупированной Луганщине.

Угрозы обыском особенно пугают людей в оккупации

Утром на телефоне раздался звонок. Звонили в мессенджере Telegram, однако спросонья пенсионерка Анна Борисовна не обратила на это внимания и сразу же подняла трубку. Приятная девушка сказала, что является представительницей Пенсионного фонда РФ и сообщила, что в «ЛНР» перешли на законы РФ и СНИЛС (страховой номер индивидуального лицевого счета) нужно перевести в пластиковый вид, и она ей сейчас поможет. Якобы, все что нужно сделать — просто продиктовать код из SMS — это будет «номер электронной очереди», который придет уже на мобильный номер оператора «МКС» (местный сотовый оператор на оккупированной Луганщине, бывший «Лугаком»).

«Можно было сообразить, что номер очереди не может состоять из 4 цифр, но я не сообразила. Когда пришла SMS, я перезвонила девушке на тот номер, с которого она звонила», — рассказала женщина.

SMS действительно пришла, Анна Борисовна продиктовала номер, после этого в звонке были слышны помехи, пенсионерка услышала мужской, очень серьезный голос: «Звонок перехвачен "Роскомнадзором", вам позвонили мошенники, положите трубку».

Далее позвонил уже мужчина, представился сотрудником «Роскомнадзора» и сказал, что данный звонок был перехвачен потому что пенсионерке звонили мошенники и теперь также сказал прочесть еще одно сообщение, которое пришло уже якобы от банка. В новом сообщении говорилось приблизительно следующее: «На ваш счет поступило 900 тысяч рублей». Но никакого счета в данном банке у женщины нет. После того как она сказала об этом якобы сотруднику, он спросил: «А в каком банке у вас счет?». Это насторожило пенсионерку, она заявила, что теперь и ему не верит, и возможно он, как и предыдущая звонившая — мошенник. Тогда мужчина прислал в месенджере фото своего якобы «удостоверения».

«"Откуда я знаю, может вы его в переходе первом попавшемся купили", — сказала я ему. Я засомневалась, но он подходу знал как на меня надавить, как запугать. И сразу зашел с "козырей"», — говорит женщина.

Далее между Анной Борисовной и этим «сотрудником» произошел очень длинный разговор, больше напоминавший допрос. Он утверждал, что продиктовав номер из SMS женщина нарушила законодательство РФ и теперь будет проходить по уголовному делу как соучастница. Потому что якобы 900 тысяч рублей зачисленные на ее счет в банке были украдены у других людей, а ее счет использовали, чтобы вывести эти деньги.

«Он начал говорить, что возможен обыск у меня в квартире, что ко мне приедут из "Роскомнадзора" с полиграфом, с полицией, и произойдет это буквально сегодня-завтра. Спрашивал в каких банках у меня есть счета, сколько денег у меня дома. Я ответила правду: "Какие, мол, деньги у пенсионеров? На счету 800 рублей, а дома — какие-то 20 тысяч, потому что я на “гробовые” собираю". Он уточнил, есть ли валюта. Я говорю: "Ну какая валюта, я вас умоляю". Но его слова про обыск меня очень напугали. Это я сейчас понимаю какой глупой была, а в тот момент меня такой страх охватил, ужас просто. Потом спрашивал, есть ли у меня родственники и где проживают, со мной или нет, спрашивал где я живу, именно в каком городе, при этом вопрос так формулировался: "А вы же в Луганске живете?". Я ответила, что нет», — жалуется Анна.

Очевидно поняв, что «поживиться» в этом случае нечем, но не прекращая пугать пенсионерку обыском, мошенник попрощался, сказав что передаст все данные полиции, и если полиция этим кейсом заинтересуется — то будут разбираться. После этого на телефон пришли около 40 SMS:  было написано от какого банка и код входа: и цифры и нажмите.

А Анна Борисовна поспешила позвонить родственникам на подконтрольную Украине территорию, чтобы посоветоваться как теперь быть.

Стоит отметить, что подобная схема существует уже более года. Условно СМИ назвали ее «От имени Роскомнадзора».

Как не стать жертвой мошенников

Мошенники постоянно меняют тактику, но их основное оружие остается неизменным — страх, спешка и доверчивость. Единственный способ противостоять им — критическое мышление, проверка информации и отказ от любых финансовых операций под давлением.

Никогда не сообщайте коды из SMS: даже если звонящий представляется сотрудником банка или силовых структур.

Не устанавливайте приложения по ссылке из звонка или сообщения: все банковские программы скачиваются только из официальных магазинов.

Проверяйте адрес сайта: фишинговые сайты отличаются одной-двумя буквами в домене.

Не переводите деньги на «безопасные счета». Таких счетов не существует.

Не отправляйте фото банковской карты — даже частично закрашенное.

Прерывайте разговор при давлении и угрозах — настоящие сотрудники банков не запугивают клиентов.

Подключите двухфакторную аутентификацию и  уведомления о входах в аккаунты.

NFC-схема: как смартфон превращают в «копию» чужой карты

Технология NFC позволяет использовать смартфон вместо банковской карты в банкоматах и терминалах. Этим активно пользуются преступники.

Сценарий следующий:

• Жертву убеждают снять все наличные и удалить официальное банковское приложение.
• Затем заставляют установить поддельную программу, якобы «для защиты средств».
• После этого смартфон фактически превращается в «копию» чужой карты.

Когда человек вносит деньги через банкомат, прикладывая телефон, средства мгновенно уходят на счета злоумышленников. Чаще всего аферисты представляются сотрудниками банка или силовых структур и действуют под предлогом «предотвращения подозрительных операций».

«Пенсия заблокирована»: фишинг через клон российских «Госуслуг»

Мошенники рассылают сообщения о якобы «заморозке» пенсионных выплат. Уведомления приходят через SMS, email или мессенджеры — якобы от Пенсионного фонда (упразднен с 2023 года) или Социального фонда.

В письме — ссылка на сайт, который копирует «Госуслуги». Пользователя просят ввести паспортные данные, СНИЛС, ИНН, код из SMS.

В результате мошенники получают доступ к аккаунту и могут оформить кредит на имя жертвы. После этого с человеком связываются повторно — уже от лица «силовиков» — и под предлогом взлома требуют перевести деньги на «безопасные счета».

Фейковая «доставка букета» к праздникам

Перед праздниками мошенники активизируют схему с «доставкой цветов».

Жертве звонят и сообщают о якобы готовящейся доставке букета. Затем под предлогом оплаты «доставки» просят перевести деньги на карту физлица либо продиктовать код из SMS, чтобы мошенники могли зайти на «Госуслуги». Чаще всего цель — получить доступ к банковскому аккаунту или государственному профилю.

Продажа товаров в соцсетях: схема с «котятами»

На оккупированных территориях, где банковский контроль слабее, активно работают схемы через частные объявления.

Например, в Старобешево местная жительница разместила объявление о продаже породистых котят. Покупатель сообщил, что переведет деньги на карту, а за котенком приедет родственник. Под предлогом «подтверждения перевода» он убедил женщину продиктовать номер карты и код из SMS.

Несмотря на то что разговор был прерван, с ее счета списали более 50 тысяч рублей.

«Долги родственников»: давление и угрозы

Мошенники звонят от имени банков и сообщают о якобы задолженности близкого человека. Они предлагают срочно «помочь» с оплатой.

При отказе переходят к угрозам, запугивают передачей данных «в суд» или «следственные органы», присылают ссылки для перевода средств.

Расчет — на эмоциональную реакцию и страх за родственников.

Фото банковской карты: даже «закрашенные» данные не защищают

Многие считают, что если «закрасить» данные банковской карты маркером в редакторе телефона, информация будет надежно скрыта. На практике это не так.

Почему это опасно:

• Не все инструменты дают 100% непрозрачность.
• Размытие (blur) не удаляет данные, а лишь изменяет их.
• Некоторые файлы сохраняют служебную информацию или промежуточные версии изображения.
• Существуют инструменты, позволяющие восстановить исходные данные.

Даже частично скрытая карта может стать источником утечки.

Почему именно оккупированные регионы особенно уязвимы

На территории оккупированных районов Украины мошенничество подпитывается:

• низким уровнем доверия к институтам,
• сложной экономической ситуацией,
• слабым доступом к проверенной информации,
• отсутствием эффективной защиты прав пострадавших.

В условиях войны и изоляции люди чаще принимают решения в состоянии стресса — этим и пользуются аферисты.

Правоохранительные органы сообщили о подозрении пяти фигурантам, которые присвоили 26,9 млн гривен бюджетных средств, предназначенных для помощи людям, пережившим российскую оккупацию. 

Авторка: Юля Тараруй, выпускающая редакторка «Новостей Донбасса»